ANALISIS INVESTASI PROPERTI
INDONESIA 2026

Studi Kelayakan Multi-Kota dengan Analisis Scenario & Sensitivity

NPV
Rp 40.1 juta
IRR
10.46%
Score
4/8
Lihat Analisis

Sumber Data Terverifikasi

Analisis ini menggunakan data resmi dan terverifikasi dari institusi kredibel

🏦

Bank Indonesia

IHPR (Indeks Harga Properti Residensial) Q2 2025

RESMI bi.go.id →
🏛️

Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

SBDK KPR (Suku Bunga Dasar Kredit) Agustus 2025

RESMI ojk.go.id →
🌍

Global Property Guide

Rental Yield & Property Prices Q1 2025

VERIFIED globalpropertyguide.com →
📊

Cushman & Wakefield

Jakarta Occupancy Rate Q3 2025

RESEARCH cushmanwakefield.com →
📈

Trading Economics

Proyeksi Indeks Harga Properti 2026

FORECAST tradingeconomics.com →
🏠

Rumah123 & Skorlife

Biaya Operasional Properti 2025

MARKET DATA
📍

Estimasi Publik

Data 4 kota tambahan (Bandung, Medan, Makassar, Yogyakarta)

ESTIMATED
⚠️

Data primer (70%) terverifikasi dari sumber resmi pemerintah dan lembaga riset internasional. Data sekunder (30%) berdasarkan estimasi pasar dan survey publik. Investor disarankan melakukan due diligence tambahan sebelum keputusan investasi.

Executive Summary

Kelayakan Score

4/8

Conditional Viable - Layak untuk capital appreciation

Metrik
Nilai
Benchmark
Status
NPV
Rp 40.1 juta
> 0
✅ LAYAK
IRR
10.46%
> 10%
✅ LAYAK
Cap Rate
4.70%
6.5-9%
❌ RENDAH
DSCR
0.53
≥ 1.25
❌ RISIKO
Cash-on-Cash Y1
-14.16%
> 0%
❌ NEGATIF
Payback Period
> 10 tahun
< 10 tahun
⚠️ LAMA

📌 Rekomendasi Utama

Layak untuk capital appreciation dengan caveat substantial cash subsidy requirement. Investor harus siap dengan cash injection Rp 6-9 juta/bulan selama 10 tahun.

Chart Gallery

11 Visualisasi Analisis Mendalam

Proyeksi Cash Flow 10 Tahun

Visualisasi cash flow negatif Rp 6-9 juta/bulan selama 10 tahun

📈

NOI vs Cicilan KPR

Gap analysis pendapatan vs cicilan menunjukkan subsidi diperlukan

💹

Apresiasi Nilai Properti

Capital gain Rp 900 juta (+41%) dalam 10 tahun

🗺️

Scatter Plot: 8 Kota Indonesia

Positioning harga vs rental yield untuk 8 kota utama

📋

Dashboard Metrik Kelayakan

6 metrik investasi dengan benchmark visualization

🎯

Scenario NPV Impact

Best case +Rp 600M, Worst case -Rp 500M

⚠️

Scenario DSCR Risk

Bank approval likelihood per skenario

🏆

Comparative 8 Kota

Multi-metrik normalized scores comparison

📊

Sensitivity Parameter Ranking

Property appreciation paling berpengaruh terhadap NPV

🔥

Sensitivity Heatmap

NPV change visualization per parameter

🌏

Extended 8 Kota Analysis

Comprehensive city clustering (Premium, Secondary, Emerging)

Key Insights

💰

Best for Rental Income

Central Jakarta
Cap Rate 8.46%
DSCR 0.90
⭐

Best Value

Yogyakarta
Cap Rate 7.81%
ROI 9.58%
📈

Best Capital Gain

Bali
ROI 10.25%
Appreciation High

Risk & Opportunity Analysis

🚨 Risks

HIGH

DSCR 0.53 = Bank approval unlikely

HIGH

Negative cash flow Rp 6-9M/month untuk 10 tahun

HIGH

Cap Rate 4.70% terlalu rendah

MED

Occupancy sensitivity tinggi

MED

Interest rate exposure

MED

Market downturn risk

✨ Opportunities

HIGH

Capital appreciation 3.5-5% per tahun realistic

HIGH

Premium brand positioning South Jakarta

HIGH

Portfolio diversification benefit

MED

Market cycle recovery potential

MED

Rental growth acceleration jika demand kuat

MED

Currency advantage untuk USD investor

Investment Decision Tree

🎯 START
↓
Tujuan Investasi?
Cash Flow
↓
❌ PASS
Cash flow negatif
Capital Gain
↓
Budget Subsidi?
Tidak Ada
↓
❌ PASS
Subsidi wajib
Ada (Rp 6-9M/bln)
↓
✅ PROCEED
Layak untuk appreciation

Investment Strategies

3 Recommended Allocation Models

⚡ Aggressive Yield

High Risk
Central Jakarta 70%
Yogyakarta 30%
Target: Positive cash flow from Year 1

⚖️ Balanced Growth

Moderate Risk
Central Jakarta 40%
Yogyakarta 40%
Bandung 20%
Target: Mix cash flow + appreciation

🛡️ Conservative Appreciation

Low Risk
Bali 50%
Yogyakarta 30%
South Jakarta 20%
Target: Long-term capital gain

Final Conclusion

D+
CONDITIONAL VIABLE
Score: 4/8

Layak untuk capital appreciation dengan caveat substantial cash subsidy requirement. Investor harus siap dengan cash injection Rp 6-9 juta/bulan selama 10 tahun.

Performance Scorecard

Profitability (NPV/IRR)
8/10 B+
Cash Flow
2/10 F
Financing Feasibility
2/10 F
Rental Yield
3/10 F
Capital Appreciation
8/10 B+
Risk Profile
4/10 D
Diversification Benefit
6/10 C+
Bank Approval Likelihood
2/10 F

Dapatkan Laporan Lengkap

Download full analysis dengan seluruh data, metodologi, dan appendix